O que são ações e como escolher as melhores para investir

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O que são ações e como escolher as melhores para investir

Investir em ações é uma das formas mais populares e rentáveis de construir patrimônio a longo prazo. No entanto, muitas pessoas têm dúvidas sobre como funciona o mercado de ações e como escolher os melhores papéis para investir. Com tantas opções disponíveis, tomar decisões informadas pode ser o diferencial entre um investimento bem-sucedido e uma escolha ruim.

Se você quer entender o que são ações e aprender a selecionar as melhores oportunidades do mercado, este artigo vai te guiar passo a passo. Vamos lá?

O que são ações?

Ações são pequenas frações de uma empresa que são negociadas em bolsas de valores. Quando você compra uma ação, está adquirindo uma parte da empresa, tornando-se um acionista e participando dos seus lucros e resultados.

Principais tipos de ações:

  • Ações ordinárias (ON) – Dão direito a voto em assembleias da empresa.
  • Ações preferenciais (PN) – Não oferecem direito a voto, mas geralmente pagam dividendos maiores.
  • Units – Pacote que mistura ações ordinárias e preferenciais.

As ações são negociadas em bolsas de valores, como a B3 (Bolsa de Valores do Brasil), e seus preços variam conforme oferta e demanda, desempenho da empresa e condições econômicas.

Como ganhar dinheiro com ações?

Os investidores podem lucrar no mercado de ações de duas formas principais:

1. Valorização do preço das ações

Se você compra uma ação a R$ 10 e, meses depois, ela sobe para R$ 20, você pode vendê-la e lucrar com essa valorização.

2. Dividendos

Algumas empresas distribuem parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos. Isso significa que você pode ganhar dinheiro regularmente apenas por manter suas ações na carteira.

Agora que já entendemos o que são ações e como elas geram retorno, vamos ao ponto crucial: como escolher as melhores ações para investir?

Como escolher as melhores ações para investir?

Selecionar boas ações exige análise e estratégia. Veja os principais critérios para tomar decisões acertadas:

1. Analise o setor e o momento do mercado

Alguns setores se destacam em determinados períodos. Por exemplo:

  • Tecnologia – Empresas como Nvidia (NVDA) e Apple (AAPL) continuam atraindo investidores devido à inovação constante.
  • Energia e petróleo – Com a volatilidade global, empresas como Petrobras (PETR4) e ExxonMobil (XOM) podem apresentar boas oportunidades.
  • Saúde e farmacêutico – Com a crescente demanda global por cuidados médicos, Raia Drogasil (RADL3) e UnitedHealth (UNH) são opções interessantes.

2. Avalie os fundamentos da empresa

Alguns indicadores são essenciais para analisar se uma empresa é sólida:

  • Lucro líquido – Empresas lucrativas são mais seguras para investir.
  • Dívida sobre patrimônio – Empresas com muita dívida podem ter dificuldades financeiras.
  • ROE (Retorno sobre o patrimônio) – Mede a eficiência da empresa em gerar lucro.
  • Payout de dividendos – Para quem busca renda passiva, empresas que distribuem dividendos consistentes são mais atraentes.

3. Estude o histórico da empresa

Empresas com bom histórico de crescimento e governança sólida costumam ser investimentos mais seguros. Procure saber:

  • Como a empresa se comportou em crises passadas.
  • Se há histórico de pagamento consistente de dividendos.
  • Se a gestão da empresa é confiável e transparente.

4. Diversifique sua carteira

Nunca invista todo o seu dinheiro em apenas uma ação ou setor. O ideal é ter uma carteira diversificada, misturando empresas de diferentes segmentos e até de mercados internacionais.

Queda da Nvidia

A Nvidia, líder no mercado de semicondutores e conhecida por seus avançados chips de inteligência artificial (IA), enfrentou uma significativa desvalorização de suas ações recentemente. Essa queda está diretamente associada ao lançamento do modelo de IA DeepSeek R1 pela startup chinesa DeepSeek, que abalou o mercado tecnológico global.​Folha de S.Paulo+1Exame+1BeInCrypto Brasil+13Investopedia+13markets.businessinsider.com+13

Impacto do DeepSeek R1 no Mercado

A DeepSeek apresentou o DeepSeek R1, um modelo de linguagem avançado que rivaliza com tecnologias de gigantes americanas, mas operando com menos recursos computacionais e a um custo significativamente menor. Enquanto o desenvolvimento do GPT-4 da OpenAI custou cerca de US$ 100 milhões, o DeepSeek R1 foi treinado com um investimento de aproximadamente US$ 6 milhões, utilizando apenas um décimo da potência computacional necessária por modelos equivalentes. ​Investopedia+2Exame+2Wikipédia, a enciclopédia livre+2Wikipédia, a enciclopédia livre

Essa inovação levantou preocupações sobre a necessidade de chips avançados e caros, como os produzidos pela Nvidia, para o treinamento de modelos de IA de alta performance. Investidores temeram que a eficiência do DeepSeek R1 pudesse reduzir a demanda por hardware de ponta, afetando diretamente as receitas de empresas como a Nvidia. ​Metrópoles | O seu portal de notícias+13Investopedia+13Wikipédia, a enciclopédia livre+13

Reação do Mercado e Desempenho das Ações

Em resposta ao anúncio da DeepSeek, as ações da Nvidia sofreram uma queda acentuada, registrando uma desvalorização de aproximadamente 17% em um único dia. Essa queda resultou em uma perda de cerca de US$ 600 bilhões em valor de mercado, marcando uma das maiores desvalorizações já registradas por uma empresa nos Estados Unidos. ​Folha de S.PauloO GLOBO+4Exame+4Folha de S.Paulo+4

Além da Nvidia, outras gigantes da tecnologia também foram impactadas. Empresas como Microsoft, Meta (controladora do Facebook) e Alphabet (controladora do Google) registraram quedas superiores a 3% em suas ações. Esse movimento refletiu uma preocupação generalizada sobre o futuro dos investimentos em IA e a possível necessidade de reavaliação das estratégias tecnológicas. ​CNN Brasil+3Folha de S.Paulo+3Metrópoles | O seu portal de notícias+3

Perspectivas Futuras

Apesar do impacto inicial, analistas acreditam que a Nvidia continuará desempenhando um papel crucial no desenvolvimento de tecnologias de IA. A demanda por chips avançados permanece alta, especialmente com o crescimento de aplicações de IA em diversos setores. Entretanto, a concorrência aumentada e a busca por soluções mais eficientes e econômicas, como as apresentadas pela DeepSeek, podem levar a uma evolução no mercado, exigindo adaptações estratégicas das empresas estabelecidas. ​Metrópoles | O seu portal de notícias+8Exame+8markets.businessinsider.com+8

Em suma, o avanço da DeepSeek representa um marco significativo no campo da inteligência artificial, destacando a rapidez com que novas tecnologias podem emergir e alterar o panorama competitivo. Para empresas como a Nvidia, isso reforça a necessidade de inovação contínua e adaptação às mudanças do mercado para manter sua posição de liderança.​

Avanço da IA chinesa abala mercado tecnológico e afeta ações da Nvidia

Ações recomendadas para ficar de olho em 2025

Investir em ações requer uma análise criteriosa para identificar empresas com alto potencial de crescimento e fundamentos sólidos. Com base em dados recentes e análises do mercado, aqui estão algumas recomendações de ações para 2025:​

1. Vivara (VIVA3)

A Vivara é uma das principais redes de joalherias do Brasil, demonstrando crescimento consistente e sólida rentabilidade. ​Investing.com Brasil

2. Vale (VALE3)

A Vale é uma das maiores mineradoras globais, com destaque na produção de minério de ferro e níquel, essenciais para diversos setores industriais. ​Investing.com Brasil

3. Intelbras (INTB3)

A Intelbras é uma empresa brasileira especializada em soluções de segurança, redes e telecomunicações, apresentando crescimento expressivo nos últimos anos. ​Investing.com Brasil

4. Armac (ARML3)

A Armac atua no segmento de locação de equipamentos, destacando-se pelo rápido crescimento e eficiência operacional. ​Investing.com Brasil

5. Harmony Biosciences (HRMY)

A Harmony Biosciences é uma empresa americana focada em tratamentos para distúrbios neurológicos raros, mostrando potencial significativo de crescimento. ​Investing.com Brasil+1Investing.com Brasil+1

6. International Seaways Inc (INSW)

A International Seaways é uma das maiores companhias de transporte marítimo de petróleo bruto e produtos petrolíferos, com perspectivas promissoras no mercado global. ​Investing.com Brasil

7. NVIDIA Corporation (NVDA)

A NVIDIA é líder em soluções gráficas e de inteligência artificial, mantendo um crescimento robusto e contínuo. ​Investing.com Brasil

8. Amazon.com Inc (AMZN)

A Amazon é uma gigante do e-commerce e serviços de computação em nuvem, com histórico de inovação e expansão contínua. ​Investing.com Brasil

Ao considerar investimentos para 2025, é essencial analisar os fundamentos das empresas, o contexto econômico e alinhar as escolhas ao seu perfil de investidor. Diversificar a carteira e manter-se informado sobre as tendências do mercado são passos fundamentais para uma estratégia de investimento bem-sucedida.​

Com base nas tendências de mercado, algumas ações estão se destacando e podem apresentar boas oportunidades:

Conclusão

Investir em ações pode ser uma das melhores formas de construir riqueza ao longo do tempo, mas exige conhecimento e estratégia. Antes de escolher uma ação, estude bem a empresa, analise os fundamentos e acompanhe as tendências do mercado.

Se você está começando, comece com cautela, diversifique sua carteira e, sempre que possível, consulte um especialista ou analista financeiro para tomar decisões mais seguras.

Lembre-se: o sucesso no mercado de ações vem com paciência e aprendizado contínuo. Comece hoje e construa seu caminho rumo à independência financeira!

Aviso!!

As informações apresentadas neste artigo têm caráter exclusivamente educativo e informativo e não constituem recomendações de investimento, compra ou venda de ativos financeiros. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é fundamental realizar sua própria análise e, se necessário, buscar orientação de um profissional certificado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), como um assessor de investimentos ou analista financeiro licenciado.

O mercado de ações envolve riscos e oscilações, e os resultados passados não garantem desempenho futuro. O investidor é totalmente responsável por suas decisões financeiras e deve considerar seu perfil de risco antes de investir.

​Nota: As informações apresentadas são baseadas em dados disponíveis até março de 2025 e podem estar sujeitas a alterações conforme o mercado evolui.

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Jaques Moreira

sou investidor e analista de sistemas, invisto a mais de 5 anos, ajudo com informações e dicas valiosas sobre o mercado de finanças.

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